Jak sprzedać siebie-8 punktów dla każdego doradcy finansowego

dlaczego warto współpracować z doradcą finansowym?

łatwa odpowiedź na to podstawowe pytanie jest kluczem do stworzenia buy-in wśród potencjalnych klientów. Przygotowaliśmy krótką listę 8 najważniejszych korzyści płynących ze współpracy z doradcą finansowym, aby pomóc ci w jasnym przekazaniu twojej propozycji wartości.

możesz je ukraść (naprawdę, nie mamy nic przeciwko), aby uprościć swoją prezentację.

1. Obiektywny wgląd

inwestorzy są zwykle stronniczy przy ocenie własnej sytuacji finansowej. Pomagając im w realizacji i pokonywaniu tego naturalnego wyzwania, służysz jako bezstronny przewodnik, który może zaszczepić jasność w każdej decyzji inwestycyjnej.

2. Wskazówki dotyczące celu

z pozoru proste, wyznaczanie celów finansowych jest trudne. Inwestorzy często nie wiedzą, od czego zacząć i co jest realistyczne, co powoduje wąskie gardło w podejmowaniu decyzji. Jeśli ich cele nie są wystarczająco trudne, mogą być nieprzygotowani finansowo na przyszłość. Jeśli ich cele są zbyt wysokie, klient może łatwo się zniechęcić – prekursorem ich całkowitego porzucenia. Służysz jako cenny przewodnik, który może pomóc w połączeniu swoich celów i potrzeb finansowych, tworząc bardziej stabilne doświadczenie inwestycyjne.

3. Śledzenie celów

pracujesz z ciężko zarobionymi pieniędzmi klientów. Ważne jest, aby upewnić się, że jesteś przygotowany, aby na bieżąco informować ich o wynikach inwestycyjnych i o tym, jak układają się do wstępnie ustawionych celów finansowych. Raportowanie może nie być seksowne, ale gdy jest oprawione w sposób zapewniający spokój ducha, staje się atrakcyjnym punktem sprzedaży.

4. Projekt portfela

od doradcy finansowego oczekuje się możliwości skonstruowania portfela. Celowo użyliśmy słowa “design”. Twoja zdolność do zaprojektowania portfela, który jest dostosowany do unikalnej tolerancji ryzyka i oczekiwań każdego klienta jest wyróżnikiem. Pomóż klientowi zrozumieć proces inwestycyjny.

5. Zarządzanie podatkami

Podatki nie są proste. Większość inwestorów będzie migać na samą wzmiankę o podatkach, nie mówiąc już o idei identyfikacji i wdrażania efektywnych podatkowo strategii. Ale tu wkraczasz Ty. Omówienie procesu zarządzania podatkami-na przykład wykorzystania efektywnych podatkowo strategii. Zdefiniowany plan zarządzania podatkiem uspokoi umysły Twoich klientów.

6. Zarządzanie behawioralne

umiejętność zarządzania emocjonalnym podejmowaniem decyzji jest kluczową rolą doradcy finansowego. Naturalne jest podejmowanie decyzji opartych na emocjach, zwłaszcza w okresach niepewności – które są zbyt znane w świecie inwestycji. Pierwszym świetnym krokiem jest pomoc w zrozumieniu zmian na rynku-dlaczego się one zmieniają i co to oznacza dla ich portfela inwestycyjnego. Prezentowanie siebie jako zdolnego moderatora między inwestorem, jego emocjami i dobrobytem finansowym jest atrakcyjną wartością dodaną, która jest rzadko używana.

7. Widok długoterminowy

wymagania codziennego życia – praca, rodzina, rachunki – zużywają dużo siły psychicznej i fizycznej Twoich klientów. Kto myśli o przyszłości? Oczywiście, że tak! Pomaganie klientom w przygotowaniu się do długoterminowych wydarzeń finansowych, takich jak studia, emerytury lub przekazanie majątku, to kolejna wartość, która pomoże im znaleźć spokój ducha.

8. Holistyczne Rozwiązywanie problemów

rozwój technologii oraz bardziej przystępne i dostępne opcje inwestycyjne oznaczają, że wartość doradcy zmienia się. Podstawową korzyścią doradcy finansowego nie jest już zarządzanie inwestycjami, ale raczej umiejętność rozwiązywania szerszych problemów finansowych. Służysz jako holistyczne źródło doradztwa finansowego, ułatwiając życie klientom dzięki jednej, uproszczonej relacji.

te 8 punktów sprzedaży może pomóc wyjaśnić Twoją propozycję wartości dla klientów. Stwórz każdą z nich w swojej własnej historii, podkreślając praktyczne korzyści, które możesz zapewnić. Pomagając klientom jasno zrozumieć ich wyzwania finansowe i sposób, w jaki jesteś przygotowany, aby je rozwiązać, wyróżnisz się jako zaufany przewodnik w świecie niepewności.