como se vender – 8 pontos para cada consultor financeiro

por que trabalhar com um consultor financeiro?

responder facilmente a esta pergunta básica é a chave para criar buy-in entre clientes em potencial. Compilamos uma lista rápida dos 8 principais benefícios de trabalhar com um consultor financeiro para ajudá-lo a comunicar claramente sua proposta de valor.

sinta-se livre para roubar estes (realmente, não nos importamos) para simplificar o seu campo.

1. Visão objetiva

os investidores tendem a ser tendenciosos ao avaliar sua própria situação financeira. Ao ajudá-los a perceber e navegar neste desafio natural, você serve como um guia imparcial que pode incutir clareza em todas as decisões de investimento.

2. Orientação Meta

aparentemente simples, definir metas financeiras é difícil. Os investidores muitas vezes não sabem por onde começar ou o que é realista – causando um gargalo na tomada de decisão. Se seus objetivos não forem desafiadores o suficiente, eles podem acabar financeiramente despreparados para o futuro. Se seus objetivos são muito elevados, o cliente pode facilmente se desencorajar – um precursor para abandoná-los completamente. Você serve como um guia valioso que pode ajudar a reunir suas metas e necessidades financeiras, criando uma experiência de investimento mais estável.

3. Rastreamento de metas

você está trabalhando com o dinheiro suado dos clientes. É importante garantir que você esteja equipado para mantê-los atualizados com seu desempenho de investimento e como eles se acumulam para definir metas financeiras. Reportar pode não ser sexy, mas quando é enquadrado de uma forma que garante paz de espírito, torna-se um ponto de venda atraente.

4. Design de portfólio

a capacidade de construir um portfólio é esperada de um consultor financeiro. Usamos” design ” intencionalmente. Sua capacidade de projetar um portfólio adaptado à tolerância de risco e às expectativas de desempenho exclusivas de cada cliente é o diferencial. Ajude o cliente a entender seu processo de investimento.

5. Gestão Fiscal

impostos não são simples. A maioria dos investidores vai fechar com a mera menção de impostos, muito menos a idéia de identificar e implantar estratégias eficientes fiscais. Mas é aí que você entra. Discuta seu processo de gerenciamento de impostos-como o uso de estratégias eficientes em impostos. Um plano de gerenciamento de impostos definido colocará a mente de seus clientes à vontade.

6. Gestão comportamental

a capacidade de gerenciar a tomada de decisões emocionais é um papel fundamental do consultor financeiro. É natural tomar decisões emocionalmente motivadas, especialmente em épocas de incerteza-que são muito familiares no mundo do investimento. Um grande primeiro passo é ajudá – los a entender o movimento do mercado-por que ele se move e o que isso significa para sua carteira de investimentos. Apresentar-se como um moderador capaz entre o investidor, suas emoções e seu bem-estar financeiro é um valor agregado atraente que raramente é usado.

7. Visão de longo prazo

as demandas da vida cotidiana – trabalho, família, contas-consomem muita força mental e física de seus clientes. Quem está pensando no futuro? Você é, claro! Ajudar os clientes a se prepararem para eventos financeiros de longo prazo, como Faculdade, aposentadoria ou transmissão de seus bens, é outro valor que os ajudará a encontrar paz de espírito.

8. Resolução holística de problemas

o aumento da tecnologia e opções de investimento mais acessíveis e acessíveis significa que o valor do consultor está mudando. O principal benefício de um consultor financeiro não gira mais em torno da Gestão de investimentos, mas sim, a capacidade de resolver problemas financeiros mais amplos. Você serve como uma fonte holística de orientação financeira, facilitando a vida dos clientes por meio de um relacionamento simplificado.

esses 8 pontos de venda podem ajudar a esclarecer sua proposta de valor para os clientes. Crie cada um em sua própria história, enfatizando os benefícios práticos que você está posicionado para fornecer. Ao ajudar os clientes a entender claramente seus desafios financeiros e como você está preparado para resolvê-los, você se destacará como um guia confiável em um mundo de incerteza.