cum să vă vindeți – 8 puncte pentru fiecare consilier financiar

de ce să lucrați cu un consilier financiar?

răspunsul ușor la această întrebare de bază este esențial pentru crearea buy-in-ului în rândul potențialilor clienți. Am compilat o listă rapidă a celor 8 beneficii de top ale colaborării cu un consilier financiar pentru a vă ajuta să comunicați clar propunerea dvs. de valoare.

Simțiți-vă liber să le furați (într-adevăr, nu ne deranjează) pentru a vă simplifica pasul.

1. Obiectiv Insight

investitorii tind să fie părtinitori atunci când își evaluează propria situație financiară. Ajutându-i să realizeze și să navigheze această provocare naturală, serviți ca un ghid imparțial care poate insufla claritate în fiecare decizie de investiții.

2. Orientare obiectiv

aparent simplu, stabilirea obiectivelor financiare este greu. Investitorii de multe ori nu știu de unde să înceapă sau ce este realist – provocând un blocaj de luare a deciziilor. Dacă obiectivele lor nu sunt suficient de provocatoare, ar putea ajunge nepregătiți financiar pentru viitor. Dacă obiectivele lor sunt prea înalte, Clientul poate deveni cu ușurință descurajat-un precursor al abandonării lor cu totul. Serviți ca un ghid valoros care vă poate ajuta să vă aduceți împreună obiectivele și nevoile financiare, creând o experiență de investiții mai stabilă.

3. Urmărirea obiectivelor

lucrați cu banii câștigați cu greu de clienți. Este important să se asigure că sunt echipate pentru a le ține la curent cu performanța lor de investiții, și modul în care acestea stivă până la obiectivele financiare prestabilite. Raportarea poate să nu fie sexy, dar atunci când este încadrată într-un mod care asigură liniștea sufletească, devine un punct de vânzare atrăgător.

4. Portofoliu Design

capacitatea de a construi un portofoliu este de așteptat de un consilier financiar. Am folosit” design ” în mod intenționat. Capacitatea dvs. de a proiecta un portofoliu care este adaptat la toleranța unică la risc și așteptările de performanță ale fiecărui client este diferențiatorul. Ajutați clientul să înțeleagă procesul dvs. de investiții.

5. Gestionarea impozitelor

impozitele nu sunt simple. Majoritatea investitorilor va obturator la simpla menționare a impozitelor, să nu mai vorbim de ideea de identificare și implementarea de strategii fiscale eficiente. Dar aici intervii tu. Discutați despre procesul dvs. de gestionare a impozitelor – cum ar fi utilizarea strategiilor eficiente din punct de vedere fiscal. Un plan de management fiscal definit va pune mintea clienților dvs. în largul lor.

6. Managementul comportamental

capacitatea de a gestiona luarea deciziilor emoționale este un rol cheie al consilierului financiar. Este firesc să luăm decizii bazate pe emoții, în special în anotimpurile de incertitudine – care sunt prea familiare în lumea investițiilor. Un prim pas important este de a – i ajuta să înțeleagă mișcarea pieței-de ce se mișcă și ce înseamnă asta pentru portofoliul lor de investiții. Prezentarea dvs. ca un moderator capabil între investitor, emoțiile lor și bunăstarea lor financiară este o valoare adăugată convingătoare care este rar utilizată.

7. Vedere pe termen lung

cerințele vieții de zi cu zi – muncă, familie, facturi-consumă multă forță mentală și fizică a clienților tăi. Cine se gândește la viitor? Ești, desigur! Ajutarea clienților să se pregătească pentru evenimente financiare pe termen lung, cum ar fi Colegiul, pensionarea sau trecerea proprietății lor, este o altă valoare care îi va ajuta să-și găsească liniștea sufletească.

8. Rezolvarea holistică a problemelor

creșterea tehnologiei și a opțiunilor de investiții mai accesibile și mai accesibile înseamnă că valoarea consilierului se schimbă. Beneficiul principal al unui consilier financiar nu se mai învârte în jurul managementului investițiilor, ci mai degrabă, capacitatea de a rezolva probleme financiare mai largi. Serviti ca o sursa holistica de indrumare financiara, facand viata clientilor mai usoara printr-o relatie simplificata.

aceste 8 puncte de vânzare vă pot ajuta să vă clarificați propunerea de valoare pentru clienți. Creați fiecare în propria poveste, subliniind beneficiile practice pe care sunteți poziționat să le oferiți. Ajutând clienții să înțeleagă în mod clar provocările lor financiare și modul în care sunteți pregătiți să le rezolvați, veți sta deoparte ca un ghid de încredere într-o lume a incertitudinii.