hur man sparar på din inkomstskatt i Kanada (10 fantastiska Tips)

av administration, Maj 2, 2020

dela detta…

• 
• 
• 
• 

är du en liten Kanadensisk företagare? Då vet du hur mycket arbete det tar att bygga upp ditt företag, särskilt i de tidiga dagarna. Och du vill behålla mer vinst genom att minska dina inkomstskatter så mycket som möjligt lagligt.

lyckligtvis finns det sätt att göra just det. Den här guiden ger en lista över de bästa strategierna för att hålla mer pengar ur taxmanens händer och i ditt företag. Fortsätt läsa för att ta reda på hur man sparar skatt i Kanada lagligt.

när du driver ett företag är det viktigt att ordna din ekonomi på ett sådant sätt att din skattebörda sänks så mycket som möjligt. Med rätt skatteplanering minskar du inte bara din skatteskuld utan sparar för dina framtida affärsmål. Detta gör skattebesparing till ett av de viktigaste finansiella planeringsverktygen för ditt företag.

1. maximera dina RRSPs

liksom döden är skatter säkra. Det finns dock krediter och avdrag du kan dra nytta av för att maximera din rabatt eller återbetalning.

en sådan metod är att bidra till din registrerade pensionssparande Plan (RRSP) varje år. Dessa bidrag är avdragsgilla, så du kan spara på dina skatter när du lämnar in en personlig avkastning och njuta av skattefri tillväxt på dina besparingar.

Varning: Se till att dina RRSP-bidrag aldrig överskrider gränsen. Annars kommer du att bli föremål för en 1% straff för varje månad över bidrag kvarstår.

1. dra av anställningskostnader

är du en anställd som vill spara på dina skatter? Då kan du dra nytta av avdrag på dina anställningskostnader. Om din arbetsgivare behöver dig att betala utgifter för att tjäna din anställningsinkomst kan du beräkna de avdragsgilla utgifterna med hjälp av den här guiden. Vissa utgifter, som avdrag på din avkastning, ingår i anställningsrelaterade utgifter, som också består av kontorskostnader, leveranser och fordonskostnader.

för att hävda dessa anställningskostnader vid inlämning av inkomstdeklaration måste du få en ifylld t2200 skatteblankett från din arbetsgivare. Detta är också känt som en förklaring om anställningsvillkor. Allt om dina uppgifter, utgifter, resor och provision, och om du behöver arbeta hemifrån under en viss period registreras i denna form.

anställningskostnader är endast avdragsgilla om du är skyldig att betala för dem som anställningsvillkor, men din arbetsgivare ersätter dig inte. Kom ihåg att du inte behöver omedelbart skicka in detta formulär till Canada Revenue Agency (CRA), men du bör hålla det med dig om de granskar dig.

1. låna pengar för att investera

investeringar är skattepliktiga. Men med rätt planering kan du få mer pengar på dina avkastningar. Naturligtvis har utdelningsinvesteringar som aktier vissa skattefördelar jämfört med andra investeringstyper, såsom obligationer och löptid.

tack vare utdelningsskatten kan detta vara en skattebesparingsinvestering för individer. I Kanada beskattas bara hälften av dina realisationsvinster från dessa investeringar. Medan din ränteinkomst är fullt beskattningsbar kan utdelningar från tillförlitliga källor, till exempel aktier i kanadensiska offentliga företag eller fonder, vara till nytta för dig. Därför kan du med rätt ekonomisk plan och noggrann investering tjäna mer pengar på aktiemarknaden.

men för att göra detta måste du låna pengar från tillförlitliga källor. Om du gör det med avsikt att investera ökar din köpkraft såväl som din aktieportföljstorlek. När du investerar dessa pengar för att köpa aktier, obligationer och fonder är räntan du tjänar avdragsgill och ökar dina skattebesparingar.

1. Köp ditt hem skattefritt

vad många första gången homebuyers inte vet är att de delvis kan få tillgång till sina RRSP besparingar när man köper ett hem. Att genomföra Bostadsköparplanen är ett bra sätt att använda pengar från din RRSP för att köpa ett nytt hem utan att betala skatt.

det fungerar så här. Du är befriad från skatter när du tar ut en del av din RRSP för att göra handpenningen på ditt husköp. Men $ 25,000 är gränsen för hur mycket du kan låna. Nyckelordet här är ‘låna’, eftersom du måste återbetala det belopp du tar ut från din fond under de kommande 15 åren i lika årliga betalningar. Men det skulle hjälpa om du gjorde den första obligatoriska återbetalningen under det andra året efter att du köpte hemmet.

1. krav på sjukvårdskostnader

en annan strategi för att få en skattekredit är att lämna in din avkastning för de sjukvårdskostnader du betalar årligen. Allt från betalningar till läkare, kostnaden för receptbelagda läkemedel och specifika medicintekniska produkter till medicinska premier som betalas till ditt försäkringsbolag kan inkluderas.

för att göra anspråk måste du ha alla dina medicinska kvitton vid en CRA-revision. Men inte alla typer av medicinska kostnader kvalificerar sig, och det finns en gräns för de kostnader som du kan göra anspråk på sjukvårdskostnader. Detta minimibelopp, även känt som tröskelvärdet, för 2019 är antingen 3% av din nettoinkomst eller $2268, beroende på vilket som är mindre.

för att maximera det belopp du kan göra anspråk på är ett smart alternativ att kombinera dina barns, makas och andra familjemedlemmars sjukvårdskostnader till en persons självdeklaration.

1. starta ett företag

genom att äga ett företag kan du dra av skatterelaterade kostnader och din nettoresultat ökar i processen.

det finns många innovativa sätt att utöka ditt företag eller starta ett nytt. Dessa inkluderar att använda din personliga bil för affärsändamål, upprätthålla ett hemmakontor och hävda sina utgifter och ha tjänstemän och släktingar som arbetar som anställd i din sidoverksamhet.

även om det är sant att din skatteräkning kommer att minskas genom en sidoverksamhet, gäller inte denna teknik för alla. Tänk på ett sidoföretag som kan ge maximal avkastning för att verkligen se en betydande skillnad i ditt banksaldo genom att spara dina avkastningar. En nettoökning är endast möjlig när sidoverksamheten har minsta investering, maximal vinst och betydligt hög avkastning.

1. gör nya investeringar för att få skattelättnader

när du planerar en investering, håll dess effekt på din skatt i åtanke.

en investering som aktier är en förmånlig skatteavbrott för både realisationsvinster och utdelning. Å andra sidan är alla ränteinvesteringar, som en fast insättning, inte fördelaktiga för dina skatter, eftersom den förändrade inflationstakten kan kosta dig pengar.

många människor har en skatteskyddad pensionsportfölj och inkomstportfölj. Om du har dessa, behåll en mindre andel av din ränteinvestering i den skattepliktiga portföljen för att få en bättre avkastning.

1. Spara dina skatter i tid

genom att betala dina skatter innan de förfaller undviker du förseningsavgifter, vilket kan vara betydande beroende på din verksamhetstyp och hur länge du försenar betalningen.

egenföretagare har fram till 15 juni räkenskapsåret att lämna in sina skatter. Men om du är skyldig CRA, betala senast den 30 April. Att inte göra det gör dig ansvarig för en rejäl böter. För företagare som är berättigade att lämna in sina skatter senast den 15 juni kommer det inte att leda till en 5% sen straff och 1% ränta varje hel månad därefter upp till högst 12 månader.

1. Håll flitiga register

för att maximera ditt krav behöver du relevanta bevis. Detta är endast möjligt om du upprätthåller en flitig registrering av varje kostnad, betalning, faktura och annat finansiellt dokument som är kopplat till verksamheten.

om dina lönebesked och kvitton oftast är i papperskopior, skanna och dokumentera dem digitalt; på så sätt minskar du ansvaret för förlorade papperskopior. Underhålla separata filer för olika typer av räkningar ditt företag ådrar sig. Ta ett liknande tillvägagångssätt med de digitala versionerna genom att lagra dem i separata mappar. Grundlig dokumentation är särskilt användbar för småföretag, som ofta inte har dedikerade bokförare och revisorer. Dessa bevis är nödvändiga vid ansökan om fordringar.

1. minska Hemmakontorskostnader

vissa företagare som arbetar hemifrån försummar att beräkna verktygskostnaderna för att driva sitt hemmakontor. Pengar som spenderas på internet, Frimärken, reparation, underhåll och tillbehör kan inte vara mycket individuellt men kan lägga till upp till ett betydande belopp som du kan göra anspråk på när du lämnar in din inkomstskatt. CRA behöver den exakta procentuella beräkningen av ditt hemutrymme som tilldelats för verksamheten för att bestämma fordringsbeloppet. Detta kommer att omfatta hyra, hypotekslån, verktyg och andra kostnader relaterade till verksamheten.

det finns lagliga sätt att spara ett betydande belopp på dina små kanadensiska företagsdeklarationer och som ett resultat öka din totala inkomst. Implementera bara de tips som beskrivs här så att du kan börja maximera dina vinster nästa år.