News

Cosa potrebbero significare “effetti personali” nel tuo Testamento

23 Aug 2021

Cosa c’è in una parola o in una frase? Potenzialmente, un veicolo a motore Mercedes secondo la decisione della Corte Suprema del Nuovo Galles del Sud in Lowe v Lowe NSWSC 48.

Non è raro che una volontà di affermare frasi come, ‘Do i miei effetti personali a John, Bill e Ted in parti uguali’.

Tuttavia, quando si tratta di distribuire i beni di una proprietà e in assenza del defunto di spiegare le sue reali intenzioni, frasi come “effetti personali” e “beni e beni” possono essere problematiche.

Termini ampi e indiscriminati possono causare angoscia e conflitto dopo la perdita di una persona cara. Tale è stato il caso di Lowe v Lowe.

I fatti

Il defunto morì e la successione fu concessa agli esecutori, i suoi tre figli.

La tenuta era considerevole superiore a un valore di $3 milioni e comprendente immobili, contanti, azioni in società pubbliche e un veicolo a motore Mercedes classe C del valore di $60.000.

Le clausole 8 e 9 del Testamento recitano:

Do i miei mobili e arredi domestici e gli effetti personali, soggetti alla clausola 9, a mia moglie .

Do qualsiasi cimelio di famiglia Lowe, fotografie e documenti personali da distribuire tra i miei Esecutori come meglio ritengono.

La vedova (e seconda moglie) del defunto ha presentato una domanda di assistenza familiare, la quale ha affermato (tra le altre cose) che, al momento della compilazione della clausola 8 del Testamento, aveva diritto a:

” vehicle veicolo a motore del defunto, azioni e denaro in conti bancari e su deposito a termine e le note con Computershare Investor Services Pty Ltd e Link Market Services Limited.”

Di conseguenza, il Tribunale era incaricato di determinare quali beni comprendessero gli effetti personali del defunto.

La decisione

La Corte ha stabilito che la frase “effetti personali” dovrebbe essere considerata nel contesto del Testamento stesso, comprese le parole e le frasi che precedono e seguono le parole in questione.

Facendo riferimento al precedente, la Corte ha rilevato che gli “effetti personali” comprendevano “qualcosa nella natura degli effetti che il testatore era abituato ad usare e godere personalmente” o “avere una qualche connessione personale con il testatore”.

Inoltre, il termine “effetti” dovrebbe includere elementi fisici (tangibili) che includerebbero un veicolo a motore ma non contanti in conti bancari, azioni o diritti in denaro.

Di conseguenza, la Corte ha stabilito che la ricorrente aveva diritto al veicolo a motore Mercedes, ma non a nessuna delle azioni.

L’approccio della Corte

Un tribunale farà generalmente tutto il possibile per preservare le intenzioni di un testatore. Tuttavia, nel determinare il vero significato di una disposizione ambigua o di termini ampi in un Testamento, il Tribunale deve tornare a vari principi di costruzione.

Questi principi non sono vincolanti e, di conseguenza, vi è un elemento di discrezionalità. La Volontà tuttavia deve essere considerata nella sua interezza (e non solo la clausola in dubbio) nel determinare la sua costruzione per dare scopo alla parte ambigua.

Quindi, i tribunali hanno usato varie interpretazioni nel determinare frasi ampie. In casi simili a Lowe v Lowe, effetti personali hanno incluso uno yacht a motore di 40 piedi e cavallo e buggy.

I problemi con l’utilizzo di ampie descrizioni

Lowe v Lowe illustra i problemi con l’utilizzo di ampie descrizioni o singole frasi per identificare proprietà o beni in un Testamento.

A colpo d’occhio, gli effetti personali di una persona possono essere considerati includere quegli oggetti immediatamente evidenti all’interno di una famiglia – abbigliamento, elettrodomestici, mobili, ornamenti e pezzi decorativi. Tuttavia, a un esame più attento ci sono molti altri elementi che potrebbero rientrare in tale definizione.

Un ulteriore problema è quando il Testamento distribuisce una collezione di oggetti tra i vari beneficiari, come una “collezione di gioielli” tra tre figlie. Questo ha il potenziale per causare conflitti quando si tratta di distribuzione.

I produttori di volontà dovrebbero pensare fuori dagli schemi quando danno istruzioni per la preparazione della loro Volontà. Si raccomanda di preparare un inventario comprendente oggetti significativi e, in particolare, cimeli, oggetti d’antiquariato, opere d’arte, cimeli, pezzi di valore, oggetti sentimentali e, naturalmente, veicoli a motore, barche e altre imbarcazioni da diporto. Questi dovrebbero essere chiaramente identificati e il beneficiario previsto, indipendentemente nominato.

Fai attenzione alla dottrina dell’osservanza

Ricorda anche che la natura e il valore dei tuoi beni possono cambiare nel tempo. Un dono di un bene specifico che viene successivamente smaltito può fallire. Questa è chiamata la dottrina dell’osservanza-se il dono non esiste più allora non fa parte della proprietà e non può essere dato. Ciò può comportare conseguenze non intenzionali, in particolare se l’elemento in questione è di notevole valore e il beneficiario previsto manca completamente di ereditare sotto il Testamento.

Conclusione

La tua Volontà dovrebbe essere regolarmente rivista in considerazione delle mutevoli circostanze finanziarie e personali. Le definizioni generali dovrebbero essere perfezionate per aggiungere chiarezza ed evitare interpretazioni ambigue. Poche semplici parole potrebbero significare la differenza tra una Mercedes Benz e la tua vecchia racchetta da tennis.

Se voi o qualcuno che conosci è alla ricerca di un’opportunità di franchising, si prega di contattare Ian Tait su 08 9422 8111 o e-mail [email protected].